Sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma
Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma
- Uspostava sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, uključujući pripremu internih politika, izjava, uputa za rad, obrasce, smjernice,
- Uspostavljanje učinkovitog i sveobuhvatnog okruženja internih kontrola,
- Neovisni pregled uspostavljenih sustava sprječavanja pranja novca, uključujući analizu rizika, KYC postupke, praćenje poslovanja, vođenje evidencije, pregled internih politika i upute za rad,
- Priprema izjave o prihvaćanom nivou rizika,
- Pomoć i / ili priprema godišnje analize rizika poduzeća s gledišta sprječavanja pranja novca,
- Izrada godišnjih izvješća o ispunjavanju zahtjeva u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca,
- Priprema obrazaca za redovito izvještavanje o učinkovitosti sustava Sprječavanje pranja novca (KPI i standarda),
- Priprema funkcionalnih specifikacija za nadogradnju IT sustava,
- Analiza statusa IT dobavljača koji nude sveobuhvatno rješenje za upravljanje rizicima s područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma,
- Priprema i organizacija edukacija za zaposlene,
- Provođenje navedenih funkcija kao eksterni partner.
Usklađenost poslovanja
- Neovisna analiza zahtijeva usklađenosti poslovanja, prilagođena vašem poslovnom modelu,
- Usporedba usklađenosti poslovanja s ISO standardima,
- Neovisna analiza usklađenosti politike za sprječavanje korupcije na bazi ISO standarda,
- Pomoć i savjetovanje za ispunjavanje zahtjeva za zaštitu osobnih podataka (GDPR),
- Pomoć u provedbi zahtjeva američkog poreznog zakona (FATCA),
- Priprema i organizacija edukacija za zaposlene,
- Priprema dokumentacije za pribavljanje licence (politike, upute, kodeks, …) i priprema stručnih prezentacija za formalne sastanke sa regulatorima / investitorima /strankama / bankama.
Usklađenost poslovanja
Prevencija i istraga prijevara (internih i eksternih)
Prevencija i istraga prijevara (internih i eksternih)
- Uspostava učinkovitog sustava za sprječavanje prijevara,
- Definiranje indikatora prijevara i pokazatelja prijevremene prijevare,
- Procjena analize rizika i ranjivosti za prijevaru,
- Neovisni pregled uspostavljenog sustava za učinkovitu prevenciju prijevara,
- Priprema i organizacija edukacija za zaposlene,
- Organiziranje kompjuterske forenzike.
Etičko poslovanje
- Priprema Kodeksa etičkog poslovanja i prakse,
- Uspostava sustava za prijavljivanje odstupanja i neželjenih postupaka,
- Podizanje svijesti zaposlenika o vrijednostima i načelima tvrtke.
Etičko poslovanje
Interna revizija
Interna revizija
- Priprema politika i metodologija za klasifikaciju mjera koje predlaže interna revizija,
- Priprema plana revizije na temelju procjene rizika,
- Provođenje svih navedenih zadataka kao eksterni partner.
Kako možemo pomoći
Kako možemo pomoći
Prilikom postavljanja sustava pripremamo:
- Gap analizo (kratki prikaz situacije),
- Pregled procesa,
- Priprema politika i radnih uputa,
- Sveobuhvatni pregled internog kontrolnog sistema (ICS) na temelju COSO metodologije,
- Program revizije radi kasnijeg pregleda sustava,
- Analiza rizika i model izračuna rizika stranke,
- Proces provođenja dubinske analize i pojačane dubinske analize stranke,
- Mjere stalnog praćenja poslovnog odnosa,
- Sistem vođenja evidencije,
- Priprema i organizacija edukacija.
Pružamo kontinuirano informiranje o potrebnim aktivnostima za održavanje postignutih standarda i usklađenost s regulatornim zahtjevima i novim trendovima.
Za neovisnu procjenu pripremimo:
- Gap analizo (kratki prikaz situacije),
- 3 nivoe rješenja s procjenom dodatnih investicija potrebnih za implementaciju. Svaki pojedinačni prijedlog (mjera) kategorizirat će se prema prioritetu, razmjerno riziku i sredstvima potrebnim za uspješnu implementaciju preporuka,
- Akcijski plan na temelju vaše mogućnosti, uz potrebne resurse i terminski plan.
Ako nemate vlastite resurse za obavljanje aktivnosti navedenih u našim područjima djelatnosti, možemo biti vaš partner za:
- Pružanje djelomične ili potpune potpore za provedbu preporuka
- Praćenje provedbe aktivnosti u skladu s akcijskim planom
- Uklanjanje grešaka utvrđenih sa strane regulatora i
- Izvođenje usluga za vas (outsourcing partner)