• Vzpostavitev sistema preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, vključno s pripravo internih politik, izjav, delovnih navodil, obrazcev,
• Vzpostavitev učinkovitega in celovitega notranjega kontrolnega okolja,
• Neodvisna presoja vzpostavljenih sistemov preprečevanja pranja denarja, vključno z analizo tveganj, KYC postopki, spremljavo poslovanja vaših strank, vodenja evidenc, pregled internih politik in delovnih navodil ter procesov,
• Priprava izjave o sprejemljivosti tveganj,
• Pomoč in / ali priprava letne analize tveganosti podjetja z vidika preprečevanja pranja denarja,
• Priprava predlog letnih poročil o izpolnjevanju zahtev na podlagi Zakona o preprečevanju pranja denarja, ZPPDFT-2
• Priprava predlog obrazcev za redno poročanje o učinkovitosti sistemov preprečevanja pranja denarja (KPI-ji in standardi),
• Priprava funkcijskih specifikacij za nadgradnjo IT sistemov,
• Pregled in testiranje IT sistemov za spremljavo poslovanja in priprava predlogov za izboljšanje učinkovitosti delovanja sistema,
• Posnetek stanja IT ponudnikov, ki ponujajo celovito programsko rešitev za obvladovanje tveganj s področja preprečevanja pranja denarja in preprečevanja financiranja terorizma,
• Priprava gradiv za izobraževanja in organiziranje le-teh za zaposlene,
• Izvajanje mentorstva pooblaščene osebe za preprečevanje pranja denarja,
• Izvajanje vseh navedenih funkcij kot vaš zunanji izvajalec.

• Neodvisna analiza izpolnjevanja zahtev skladnosti poslovanja, prilagojenih vašemu poslovnemu modelu,
• Neodvisna presoja funkcije skladnosti poslovanja z ISO standardi,
• Neodvisna presoja skladnosti politik za preprečevanje korupcije na podlagi ISO standardov,
• Pomoč in svetovanje pri izpolnjevanju zahtev varstva osebnih podatkov (GDPR),
• Pomoč pri izvajanju zahtev ameriške davčne zakonodaje (FATCA),
• Priprava gradiv za izobraževanja in organiziranje le-teh za zaposlene,
• Priprava gradiv za pridobivanje licenc, izdanih s strani regulatorjev (politik, delovnih navodil, kodeksa, usmeritev ….) in priprava strokovnih prezentacij za sestanke na uradnih srečanjih z regulatorji / investitorji / strankami / bankami,
• Priprava Kodeksa poslovanja in ravnanja,
• Vzpostavitev sistema sporočanja odstopanj in neželenih praks,
• Ozaveščanje zaposlenih o vrednotah in načelih podjetja.

• Vzpostavitev učinkovitega sistema preprečevanja prevar,
• Definiranje indikatorjev prevar in zgodnjih znakov za prevare,
• Ocena analize tveganosti in ranljivosti za nastanek prevare,
• Neodvisna presoja vzpostavljenega sistema za učinkovito preprečevanje prevar,
• Priprava gradiv za izobraževanja in organiziranje le-teh za zaposlene,
• Organiziranje računalniške forenzike.

• Priprava politik in metodologij za ovrednotenje ukrepov, predlaganih s strani notranje revizije,
• Priprava plana revizij na podlagi ocene tveganj,
• Izvajanje vseh navedenih nalog kot zunanji izvajalec.

• Vzpostavitev sistema zagotavljanja skladnosti z omejevalnimi ukrepi, vključno s pripravo internih politik in delovnih navodil,
• Vzpostavitev učinkovitega in celovitega notranjega kontrolnega okolja,
• Neodvisna presoja vzpostavljenih sistemov zagotavljanja skladnosti z mednarodnimi omejevalnimi ukrepi,
• Pomoč in / ali priprava letne analize tveganosti podjetja z vidika omejevalnih ukrepov,
• Priprava funkcijskih specifikacij za nadgradnjo IT sistemov,
• Pregled in testiranje IT sistemov za preverjanje subjektov in plačil in priprava predlogov za izboljšanje učinkovitosti delovanja sistema,
• Posnetek stanja IT ponudnikov, ki ponujajo celovito programsko rešitev za obvladovanje tveganj s področja omejevalnih ukrepov,
• Priprava gradiv za izobraževanja in organiziranje le-teh za zaposlene.

• Vzpostavitev politik za obravnavo strank, ki opravljajo storitve virtualnih valut,
• Izdelava ocene tveganja zavezanca in priprava metodologije za izračun ocene tveganja strank,
• Priprava seznama indikatorjev, povezanih z virtualnimi valutami,
• Priprava scenarijev za izvajanje spremljave transakcij in prepoznavanje sumljivega poslovanja,
• Izobraževanje zaposlenih vključno s predstavitvijo tipologij pranja denarja povezanih z virtualnimi valutami,
• Izvedba neodvisnega pregleda (Quality Assurace / Notranja revizija) za področje poslovanja virtualnih valut

Pri vzpostavljanju sistemov pripravimo:

• Gap analizo (posnetek stanja),
• Pregled procesov,
• Pripravo politik in delovnih navodil,
• Celoviti pregled notranjega kontrolnega okolja (ICS) na podlagi COSO metodologije,
• Revizijski program za kasnejše pregledovanje delovanja sistemov,
• Analizo tveganja ter model za izračun tveganosti stranke,
• Proces izvajanja poenostavljenega, običajnega in poglobljenega pregleda stranke,
• Proces skrbne spremljave aktivnosti strank,
• Sistem vodenja evidenc,
• Gradiva za izobraževanje in izvedemo učinkovita izobraževanja.

Zagotavljamo vam sprotno obveščanje o potrebnih aktivnostih za vzdrževanje doseženih standardov in skladnost z zakonodajnimi zahtevami ter vas obveščamo o novih trendih.

V okviru neodvisne presoje pripravimo:

• Gap analizo (posnetek stanja),
• 3 nivoje rešitev z okvirno oceno dodatnih investicij, potrebnih za implementacijo. Vsak posamezen predlog (ukrep) je ovrednoten po prioriteti, sorazmerni s tveganjem, ki ga predstavlja ugotovljeno odstopanje, ter sredstvih, potrebnih za uspešno implementacijo priporočil,
• Akcijski načrt na podlagi vaših zmogljivosti, skupaj s potrebnimi viri in časovnico.

V kolikor nimate lastnih virov za izvajanje aktivnosti, navedenih pod “področja delovanja”, smo lahko vaš partner pri:

• Zagotavljanju delne ali celovite podpore pri implementaciji priporočil,
• Spremljanju izvajanja aktivnosti v skladu z akcijskim načrtom,
• Odpravljanju ugotovljenih pomanjkljivosti s strani regulatorja,
• Izvajanju storitev za vas (outsourcing partner).